随着居民财富的不断增长和理财需求的日益多元,以公募基金为代表的财富管理行业迎来稳步发展。面对数量繁多、风格迥异的基金产品,如何从客户视角出发,帮助投资者有效甄别并合理配置,实现财富的长期保值增值,已成为基金公司亟待突破的重要课题。
作为行业领先的大型综合型资产管理公司,广发基金始终秉持“专业创造价值、客户利益至上”的理念,依托完善的产品线布局和中长期良好的投资业绩,累计服务客户超1.26亿,为客户盈利超2007亿元。
为了给广大基民提供更贴心、更省心的理财服务,近日,广发基金在广发基金App、微信公众号推出“研选好基”精品化产品体系及“财富同行”陪伴服务品牌,希望通过精品化的产品体系建设和平台财富管理能力建设,为客户提供有温度的陪伴服务,进一步增强客户的获得感。
财富管理要以客户利益为核心
中国基金业协会数据显示,截至今年7月底,公募基金数量已突破1万只,资产管理规模达27万亿元。
对于基金管理公司而言,曾经的行业竞争多集中在产品业绩的竞争及产品布局和销售能力的竞争上。随着财富管理时代的来临,基金行业的发展重心在于能否站在客户视角,以客户利益为核心,实现客户收益与产品收益相匹配。
“以客户利益为核心”则是关键所在。财富管理机构不仅需要源源不断地向客户输出科学的投资理念,与客户建立良好的信任关系,还应搭建完善的客户服务体系,提供有温度、有深度的财富管理服务,力求为客户带来更好的盈利体验。这对于基金公司来说,是更综合、更长期的挑战。
打造“研选好基”精品化产品体系 增强客户获得感
作为行业领先的综合性基金管理公司,广发基金成立19年来,始终在不断提升专业投资能力与客户服务水平。此次,推出“研选好基”服务,就是希望将公司专业化的投研能力转变为平台的专业化服务能力,打造以客户利益为核心的精品化产品体系,提升客户视角下的平台专业价值输出,增强客户获得感。
在广发基金看来,好基金应该是经过历史的检验并在未来具备潜力的产品,而非仅仅是历史业绩好的产品。它不一定业绩排名最靠前、爆发力最强,甚至有可能在买入后短期会出现亏损。但长期来看,好基金具有能在经历市场的牛熊周期转换后,更大概率创造稳健回报的潜力。基于这样的价值观,广发基金“研选好基” 综合考量收益、风险、稳定性等多方面因素,经过严格的量化标准层层初筛,并结合专业投研团队的定性研究,从广发基金旗下全部产品中择优选出不同赛道的精品基金。
对大多数投资者而言,选择基金往往更关注基金收益排名,对基金所属类型、所投方向均缺乏深入了解,这样很容易买入与自身风险偏好、投资目标不匹配的产品,进而出现投资结果与目标预期不一致的现象。广发基金希望投资者能从账户配置的全局出发,深刻理解每一只基金的风险收益特征以及其在家庭资产组合中所代表的意义。在进行基金投资决策前,首先从资产配置的角度衡量自己账户中的股债配置是否合理,其次从行业分散的角度考虑股票资产中的行业配置是否均衡。为了辅助投资者更清晰地了解每一只基金,便捷地匹配出特定赛道或风格的产品,“研选好基”不仅覆盖了股债大类资产,并进一步细分出成长、价值、均衡等大类主题,帮助投资者更有效地规划账户配置。此外,季度定期评估“研选好基”的产品是否需要调整,月度定期复盘跟踪,以便更灵活地应对市场变化。
深耕“财富同行”陪伴品牌 传递温暖与力量
长期稳定向好的产品业绩是获得投资者信任的基石,而坚持长期输出优质的陪伴服务,则是进一步建立这种信任不可或缺的一砖一瓦。广发基金认为,投资者的陪伴和引导工作同样应该紧密围绕提升投资者获得感展开。
投资者在陪伴服务上的获得感主要源于两个方面:一是当市场或持仓产品发生大幅波动时,容易产生焦虑情绪,需要及时、客观的市场解读,帮助投资者正确地认识市场变化和产品净值波动,减少不理性的投资行为;二是当新的投资机会或热点出现时,希望能获得专业、清晰的研判观点,帮助投资者捕捉市场最新动态和机会。
基于此,广发基金线上平台近期推出“财富同行”陪伴服务品牌,该服务体系旨在通过“财富解读”“广发智库”“热点直通车”“基金经理说”“大咖直播秀”“产品定期报告”等系列内容输出,在投资过程中为个人投资者提供体系化的全程贴心陪伴服务,与投资者一路同行,缓解对市场波动的焦虑。
围绕对市场重大异动的解读,从今年1季度起,广发基金持续推出“财富解读”深度内容,目前已推出5期。在3月俄乌冲突之际,提及“淡化短期扰动,风物长宜放眼量”,鼓励投资者进行基金定投,分散投资风险;在4月25日失守3000点时,强调“A股已具备中长期配置价值”,建议投资者用耐心持有去应对市场的波动;下半年初,在经历市场连续两个月反弹后,提醒投资者警惕“三季度可能存在的风险”,“操作上不宜追高,耐心等待合适的布局机会”。在传递投资理念及观点的同时,广发基金通过与投资者的深入沟通,力争逐步建立起长期的信任关系。
针对市场机会的研判,以月、周的频率持续向投资者推出“广发智库”、“热点直通车”,解析投资者最关心的投资热点,帮助投资者把握不同资产的机遇和配置策略。
包括“基金经理说”、“大咖直播秀”,则提供了投资者与基金经理沟通的桥梁,围绕基民感兴趣的基金经理,进行持续有温度的投资观点陪伴和直播互动,通过真诚地沟通,提升客户的信任感。
“产品定期报告”则针对持有人重点关注的基金产品,每月、每季度定期输出产品运作回顾、基金经理的后市投资观点,帮助持有人更清晰地理解持仓产品的表现,坚定持有信心。
风物长宜放眼量,尤其是遇到市场波动和账户净值浮亏时,投资者更需要专业的力量、信任的力量去坚定面对波动的信心,从容穿越牛熊;基金公司作为专业的管理人,不仅要为投资者提供好产品,更要为投资者提供温暖的陪伴服务。
“我们希望在理财路上的每一步,都能向投资者传递温暖与力量,携手同行,共同坚持长期投资、价值投资的理念,更好地实现资产的保值增值。”广发基金互金部负责人刘仁江表示,未来将继续加强精品化产品体系建设和财富管理能力建设,持续探索打造以客户利益为核心的财富管理平台,增强客户获得感。
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